Слідчі США вивчають, чи сприяли конкретні криптоплатформи ухиленню від санкцій з боку іранських чиновників, повідомив Reuters дослідник блокчейну, в той час як криптовалютна активність в Ісламській Республіці стрімко зростає.
За оцінками TRM Labs і Chainalysis, обсяг криптовалютних транзакцій в Ірані в минулому році досяг приблизно 8-10 мільярдів доларів, оскільки як пов’язані з державою групи, так і роздрібні інвестори звернулися до цифрових валют.
<За словами Арі Редборда, керівника відділу політики американської компанії TRM Labs, що спеціалізується на аналізі блокчейн-технологій, Арі Редборд заявив, що йому безпосередньо відомо про занепокоєння Казначейства США, чи дозволили криптоплатформи гравцям, пов'язаним з державою, уникнути санкцій, коли вони намагаються перевести гроші за кордон, отримати доступ до валюти або закупити товари
Представник Казначейства послався на вересневу заяву Reuters, в якій повідомлялося про заходи, які міністерство вживає проти “тіньових банківських” мереж, що підтримують Іран, в тому числі тих, які, за його словами, використовують криптовалюту для обходу санкцій.
Редборд не назвав жодної криптовалютної платформи, яку досліджували, і не вказав, де вони базуються
<За оцінками TRM Labs, в минулому році криптовалютна активність в Ірані склала близько 10 мільярдів доларів проти 11,4 мільярда доларів в 2024 році. Chainalysis, ще одна американська компанія, що займається аналізом блокчейнів, повідомила, що в 2025 році на іранські гаманці надійшло рекордні $7,8 млрд у порівнянні з $7,4 млрд у 2024 році і $3,17 млрд у 2023 році
Місія Ірану в Організації Об’єднаних Націй не відповіла на електронні запити про коментарі для цієї статті
Криптовалюти залишаються невеликою частиною світової фінансової системи, але очікується, що їх використання буде рости на ринках, що розвиваються зі слабкими валютами, заявили в Міжнародному валютному фонді.
Іран був фактично відірваний від системи, що базується на доларах, і спостерігається швидка девальвація його валюти ріал. За останніми оцінками Управління енергетичної інформації уряду США, доходи від продажу нафти залишаються найбільшим джерелом іноземної валюти, досягнувши 53 мільярдів доларів у 2023 році
“Чим сильніше стискати іранську економіку, тим краще бути готовим до наслідків, одним з яких є розширення використання криптовалют”, – сказав Том Кітінг, директор Центру фінансів і безпеки британського аналітичного центру Royal United Services Institute
Іран також зіткнувся з низкою криз за останній рік, включаючи 12-денну війну з Ізраїлем, а також американські удари по його ядерних об’єктах. Нещодавня хвиля антиурядових протестів і смертоносні репресії тегеранського уряду викликали погрози подальших військових дій з боку президента США Дональда Трампа, а також нову перевірку іранських фінансів.
Вашингтон запровадив нові санкції проти Ірану минулого місяця, в тому числі проти 18 осіб, яких він звинуватив у причетності до тіньових банківських мереж іранських фінансових установ, що потрапили під санкції.
Адреси криптогаманців є псевдонімами – записані в блокчейні у вигляді рядка букв і цифр, що ускладнює встановлення того, хто стоїть за транзакціями або їх місцезнаходження. Дослідники оцінюють криптовалютну активність, використовуючи джерела даних, включаючи веб-трафік і адреси гаманців, які були визначені країнами, включаючи США та Ізраїль, як такі, що пов’язані з суб’єктами, на яких поширюються санкції.
За словами дослідників, отримати повну картину використання криптовалют в Ірані практично неможливо. Дійсно, оцінки розподілу між обсягами, пов’язаними з державою, і роздрібними обсягами значно різняться
За оцінками Chainalysis, 50% іранських обсягів минулого року були пов’язані з Корпусом вартових ісламської революції (КВІР), потужною політичною, військовою та економічною силою, яка має тісні зв’язки з Верховним лідером аятолою Алі Хаменеї.
Натомість, за оцінками TRM Labs, 95% пов’язаних з Іраном потоків надходять від роздрібних інвесторів. Тим не менш, компанія стверджує, що виявила понад 5 000 адрес, які вона називає пов’язаними з КВІР, і оцінює, що з 2023 року “вартові” перемістили криптовалюту на суму 3 мільярди доларів.
Британська компанія Elliptic, яка займається дослідженням блокчейну, заявила минулого місяця, що Центральний банк Ірану, який, як і КВІР, підпадає під міжнародні економічні санкції, придбав стейблкоїн USDT на суму щонайменше 507 мільйонів доларів у 2025 році, що Elliptic назвала “витонченою стратегією для обходу світової банківської системи”
Місія Ірану в ООН не відповіла на питання про ймовірне використання криптовалют КВІР або центральним банком. Reuters не змогло самостійно перевірити висновки Elliptic та інших дослідників блокчейну
<Компанія Tether, яка випускає USDT, заявила, що дотримується політики "нульової толерантності до злочинного використання наших токенів" і тісно співпрацює з правоохоронними органами для виявлення і заморожування активів, пов'язаних з незаконною діяльністю <Ендрю Фаєрман, керівник відділу розвідки національної безпеки Chainalysis, сказав, що коли криптогаманець публічно ідентифікується або піддається санкціям, власники можуть легко створити нові, щоб використовувати їх замість нього, ускладнюючи завдання американської влади
Кітінг сказав, що масштаб виклику, який стоїть перед владою США, величезний
<"Потрібні значні ресурси, щоб відстежити блокчейн і так далі, щоб запровадити санкції, - додав він. "Це дуже швидкісна гра в "вбити крота""
Прості іранці, тим часом, можуть купувати криптовалюту через стрімку девальвацію ріалу, повідомили дослідники в інтерв’ю Reuters. Криптовалютна активність різко зросла під час спалахів соціальної та геополітичної нестабільності минулого року, в тому числі під час нещодавніх протестів, доки уряд не заблокував інтернет 8 січня, додали аналітики, посилаючись на активність на іранських біржах.
Nobitex, найбільша з іранських криптовалютних бірж, повідомила Reuters, що близько 15 мільйонів людей в Ірані мали певний вплив або використовували криптоактиви, виходячи з галузевих оцінок. Вона заявила, що має 11 мільйонів клієнтів, причому більшість активності припадає на роздрібних і дрібних інвесторів
<"Для багатьох користувачів криптовалюта в першу чергу функціонує як засіб збереження вартості у відповідь на постійне знецінення місцевої валюти", - йдеться в електронному листі Nobitex
Іранці можуть переводити гроші з місцевих бірж на гаманці і платформи, розташовані в інших місцях, кажуть дослідники блокчейну і фінансові експерти.
<Сінгапурські дослідники блокчейну Nansen заявили, що деякі іранці вивели кошти з Nobitex в 2025 році, а баланси основних криптовалют різко знизилися в порівнянні з піком середини року. У червні минулого року Nobitex був атакований антиіранською хакерською групою
Нансен заявив, що він виявив криптовалюти на сотні тисяч доларів, які були переведені з Nobitex на міжнародні криптовалютні біржі.
<"Ці кошти не просто залишили криптовалюту. Замість цього вони все більше переміщалися на міжнародні біржі, - сказав аналітик Ніколай Сондергаард. "Загалом, дані свідчать про те, що криптовалюта в Ірані виступала як повільний, структурний шлях виходу протягом 2025 року"
Nobitex заявила, що деякі клієнти можуть використовувати криптовалюту для переказу коштів на міжнародному рівні, але вона не відстежує місце призначення або мету таких транзакцій. Біржа заявила, що захищає активи користувачів за допомогою надійного моніторингу активності, включаючи перевірки для виявлення потенційно підозрілих транзакцій. Біржа заявила, що цілком зрозуміло, що деякі користувачі могли мати занепокоєння щодо безпеки своїх активів після червневого злому
“У багатьох випадках користувачі переводять активи на власні гаманці (а не на інші міжнародні біржі) в якості запобіжного заходу, що дає їм час оцінити ситуацію і вирішити, чи варто перевести кошти пізніше”, – додали в Nobitex.
